23/02/2021
Um dos grandes problemas que envolvem a gestão patrimonial das famílias brasileiras é a ausência de um planejamento sucessório. Mais do que uma simples transição dos bens entre membros queridos, a organização desse processo traz benefícios essenciais, que refletem não somente em uma transferência de patrimônio, mas também em sua valorização e perenidade.
Vale lembrar que, em muitos casos, a falta de uma determinação sobre a divisão dos bens faz com que surjam brigas e conflitos que podem culminar até mesmo em processos judiciais, além de todo o desgaste que isso causa em uma família. Na prática, esse é um péssimo caminho, pois, além de prejudicar o ambiente familiar, promove uma série de custos adicionais e desnecessários. Sem contar que, sem uma estrutura adequada para a transferência dos ativos conquistados, existem estudos provando que há uma certa tendência de perda patrimonial em até três gerações. Os fatores para esse cenário foram inclusive abordados em uma recente matéria da Revista Forbes, indicando a importância do planejamento sucessório para a perpetuidade da riqueza.
A ideia deste artigo, portanto, é justamente alertar para a importância dessa transição patrimonial. Hoje, queremos que você entenda o quanto o planejamento sucessório pode ser uma opção assertiva para a sua família, em termos financeiros e também como ele, além de organizar o processo, pode trazer benefícios para essas questões que mencionamos.
Antes de seguirmos com o texto, vale lembrar que o Grupo SOMMA é especializado na gestão patrimonial e oferece serviços personalizados e exclusivos para essa finalidade. Conheça o SOMMA Multi-Family Office e faça a sucessão do seu patrimônio com segurança e eficiência.
Você pode consultar nossa equipe de suporte para esclarecer dúvidas relacionadas a este serviço, mas antes, indicamos que leia este artigo para conferir mais vantagens. Boa leitura!
O planejamento sucessório é, em suma, um processo de transição patrimonial entre gerações . Por meio dele fica mais fácil direcionar os ativos tanto para quem será deixado, como também para dirimir os gastos com o processo de transição, de forma a encontrar os melhores caminhos para que isso aconteça, sem conflitos e pagando menos impostos.
Lembrando que o processo deve respeitar as leis e normas vigentes no Brasil, inclusive sobre os direitos mínimos de recebimento de cada pessoa. Assim, com tudo devidamente estruturado, o risco de conflitos e brigas entre entes queridos se reduz consideravelmente, proporcionando maior qualidade de vida.
Geralmente, a estratégia de planejamento sucessório é mais comum entre famílias que possuem um poder aquisitivo maior e consequentemente muitos bens e direitos.
No entanto, isso não impede que uma família com uma quantidade menor de ativos queira estruturar a sua transição patrimonial. Inclusive, é recomendado que se aproveite ao máximo a estrutura do processo para definir a sucessão dos bens de uma forma objetiva e transparente.
Agora que você já entendeu a importância do planejamento sucessório, talvez a dúvida seja em como ele pode ser feito, certo?
Tudo depende muito da realidade da sua família. A quantidade de ativos, o número de herdeiros e até mesmo os objetivos que possui em relação a cada tipo de ativo. Todos esses fatores podem modificar totalmente a recomendação.
De um modo geral, existem algumas ferramentas que ajudam na organização da transição patrimonial. Listamos algumas das principais, para que você comece a entender melhor o processo:
Importante mencionar que, a depender da metodologia escolhida para o planejamento sucessório, os custos com tributação podem variar. Isso porque a transição patrimonial tem um modelo de imposto personalizado, sobre o qual vamos entender agora.
Basicamente, esses são os impostos com os quais você precisará lidar no processo de planejamento sucessório:
Como mencionamos em algumas oportunidades neste artigo, existem algumas vantagens e benefícios de realizar o planejamento sucessório. Abaixo, listamos alguns deles de modo que fique mais organizado o entendimento do porquê realmente vale a pena optar por esse processo de transição:
Esse último ponto em especial, faz muita diferença. Os benefícios fiscais impedem que você simplesmente pague mais do que precisa para manter seu patrimônio conquistado nas mãos de sua própria família. Quanto maiores e mais relevantes forem os bens, maior também a vantagem em reduzir os custos.
Ao longo do artigo, vimos como é vantajoso utilizar o planejamento sucessório na transição patrimonial. De um modo geral, não são observadas desvantagens neste processo, em comparação aos inúmeros benefícios que se apresentam e que podem fazer toda a diferença na sua vida e de seus entes queridos.
Apesar disso, nem sempre é fácil estruturar a transição dos bens. Quanto maiores os bens conquistados ao longo da vida, mais complexo é organizar tudo e determinar as transferências. Sendo assim, a ajuda de uma empresa especializada pode contribuir diretamente com esse objetivo, fazendo você economizar tempo, dinheiro e desgastes, podendo desfrutar do seu patrimônio, com mais qualidade de vida e ao lado de sua família.
É justamente a proposta do SOMMA Multi-Family Office. Um dos grandes diferenciais deste serviço exclusivo é fazer o planejamento patrimonial dos seus bens, algo que engloba não apenas o planejamento sucessório mencionado ao longo do texto, mas também um acompanhamento completo, que envolve planejamento tributário, planejamento financeiro, redução de riscos, gestão e planejamento de recursos, pagamentos e soluções, bem como a parte de controladoria, com relatórios e um controle Inteligente do seu patrimônio.
Desta forma, podemos dizer que o SOMMA Multi-Family Office é uma solução completa e totalmente personalizada para uma gestão patrimonial exclusiva e eficiente. Assim, você dispensa a burocracia e tem muito mais tranquilidade para aproveitar o seu tempo com maior qualidade e alegria.
Entre em contato com um de nossos especialistas para tirar as suas dúvidas e entender melhor como a SOMMA pode ajudar você. Aguardamos seu contato!