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Os principais riscos nos investimentos

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SOMMA Investimentos

Ao realizar um investimento, um dos principais pontos a serem observados é o tipo de risco ao qual o investimento escolhido está sujeito. Por definição, risco é o grau de incerteza relacionado à rentabilidade de um investimento, ou seja, significa a chance de o investimento dar um retorno diferente do esperado. No conteúdo de hoje, abordaremos os principais tipos de riscos e falaremos um pouco sobre como se proteger deles.

1. Riscos nos investimentos: risco de mercado

Um dos principais riscos atrelados aos investimentos é o risco de mercado, decorrente das oscilações nos preços dos ativos. Por exemplo, se o preço de uma ação apresenta fortes variações, diz se que ela possui um alto risco de mercado. Caso contrário, se as variações são menores, pode-se afirmar que ela possui um baixo risco de mercado.

O risco de mercado pode, ainda, ser separado em dois tipos:

  • risco sistemático
  • risco não sistemático

Risco sistemático

O risco sistemático é aquele que afeta o preço de todos os ativos, e não há nada que o investidor possa fazer para diminuir a sua exposição a esse risco. Crises políticas, econômicas, guerras e desastres naturais são exemplos de riscos sistemáticos.

Risco não sistemático

Já o risco não sistemático, é o risco que envolve somente uma empresa ou um setor da economia. Como exemplo, podemos citar a operação Lava Jato que deflagrou um dos maiores esquemas de corrupção da história: o esquema envolvendo a Petrobras. Com essa investigação, a Petrobras teve uma forte perda de valor de mercado – uma vez que as ações da companhia passaram de R$ 23,36 para R$ 4,41.

Um jeito simples de o investidor se proteger do risco não sistemático é através da diversificação. Ele pode colocar seu patrimônio em diversas ações, de diversos segmentos diferentes. No caso acima, espera-se que um investidor que diversificou seu patrimônio tenha apresentado perdas inferiores a um investidor que alocou todo o seu dinheiro em ações da Petrobrás. Quanto maior for a quantidade de empresas na carteira, maior será sua diversificação e menor será a exposição ao risco não sistemático.

2. Riscos nos investimentos: risco de liquidez

Além do risco de mercado, outro risco importante é o risco de liquidez. Ele acontece quando o investidor tem dificuldade de vender um determinado ativo pelo preço justo e no momento desejado. A aplicação em imóveis é um exemplo de investimento com alto risco de liquidez.

Para reduzir o risco de liquidez é necessário conhecer bem os detalhes do seu investimento, além de definir o prazo (curto, médio e longo) de seus objetivos. Uma boa alocação consiste em colocar produtos com maior liquidez para formar a sua reserva e seu caixa, enquanto a alocação de ativos para objetivos de longo prazo podem ser beneficiar do maior retorno dos ativos de menor liquidez.

3. Riscos nos investimentos: risco de crédito

O risco de crédito (inadimplência), por sua vez, é um risco mais atrelado aos investimentos de renda fixa. Ele é definido como a possibilidade de o emissor não honrar com o pagamento aos investidores. É um risco diretamente ligado ao perfil das instituições. Por exemplo, nos títulos públicos seria o risco de o governo não cumprir com a promessa de pagamento, enquanto que no caso das debêntures, seria o risco da empresa que emitiu o título não honrar com a dívida.

Para amenizar o risco de crédito, o mais importante é observar a qualidade do emissor, buscando informações sobre a instituição na qual se está investindo. Diversas empresas são especializadas nessas avaliações de risco.

4. Riscos nos investimentos: risco de contraparte

Por fim, existe o risco de contraparte, que é o risco de uma das partes não cumprir o que foi acordado. Por exemplo, existe o risco de um investidor comprar um título e o outro não o entregar. Embora ainda seja um risco existente, é um risco mitigado atualmente em função das clearings (Câmaras de Compensação) – instituições que registram as transações zerando o risco de contraparte.

Agora que você já conhece alguns dos riscos atrelados aos investimentos, é importante entender que, muitas vezes, a minimização dos riscos é uma tarefa difícil para o investidor realizar sozinho. Por isso, investir em diferentes fundos de investimentos pode ser uma alternativa, já que esses fundos contam com gestores especializados para realizar a melhor alocação de ativos e diminuir riscos. Caso você queira conhecer mais dos nossos fundos, clique aqui.

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As informações contidas neste site têm caráter meramente informativo e não constituem qualquer tipo de aconselhamento de investimento ou oferta para aquisição de valores mobiliários. Os investimentos em fundo de investimentos e demais valores mobiliários apresentam riscos para o investidor e não contam com garantia da instituição administradora, da gestora, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. É recomendada a leitura cuidadosa do formulário de informações complementares, a lâmina de informações essenciais, se houver, e o regulamento dos fundos pelo investidor antes de tomar qualquer decisão de investimento. Os documentos citados estão disponíveis no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) –www.cvm.gov.br. As informações contidas nesta página não podem ser copiadas, reproduzidas, publicadas ou distribuídas, parcial ou integralmente, sem o prévio e expresso consentimento da SOMMA Investimentos S.A. (“SOMMA Investimentos”). Para demais informações, por favor, ligue para 48 3037 1004.
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