Ir para o conteúdo
Logo SOMMA Investimentos
  • HOME
  • SOBRE NÓS
  • SOLUÇÕES
    • INSTITUCIONAIS
    • NOSSOS FUNDOS
    • FAMÍLIAS | MULTI – FAMILY OFFICE
    • ESTRUTURADOS
    • ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS
    • GESTÃO DE PATRIMÔNIO PARA ATLETAS
  • TECNOLOGIA
  • ESG
  • CONTEÚDO
    • CARTA DO GESTOR
    • BLOG
    • CADASTRO
  • ÁREA DO CLIENTE
  • HOME
  • SOBRE NÓS
  • SOLUÇÕES
    • INSTITUCIONAIS
    • NOSSOS FUNDOS
    • FAMÍLIAS | MULTI – FAMILY OFFICE
    • ESTRUTURADOS
    • ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS
    • GESTÃO DE PATRIMÔNIO PARA ATLETAS
  • TECNOLOGIA
  • ESG
  • CONTEÚDO
    • CARTA DO GESTOR
    • BLOG
    • CADASTRO
  • ÁREA DO CLIENTE

Rebalanceamento de Portfólio de Investimentos

  • Início
  • Blog
SOMMA Investimentos

Em nossos conteúdos anteriores, abordamos como estruturar uma Carteira de Investimentos levando em consideração o Perfil do Investidor, seus objetivos e o prazo para cada parcela do portfólio. Ainda, explicamos o que é e por quê montá-lo, além de trazer alguns casos práticos para exemplificar as nossas ideias. Portanto, nesse momento, acreditamos que faz sentido tratarmos de um tema tão importante quanto: o Rebalanceamento dos Investimentos.

Do que se trata o Rebalanceamento de Portfólio de Investimentos?

Quando falamos sobre esse assunto, estamos tratando do movimento de ajustar o portfólio aos propósitos iniciais de composição entre classes e ativos, visando sempre buscar o risco aceito pelo cliente e realizar lucros visando não entregá-los futuramente. Dessa forma, de forma simplificada, o Rebalanceamento visa ajustar os percentuais da carteira para os estipulados inicialmente, visando, dessa forma, facilitar a prática de aportar em ativos que estão em queda ou subiram menos que o restante da carteira e vender ativos com uma valorização expressiva que superaram o percentual definido a priori para a classe, realizando o lucro na operação. Ou seja, minimizar riscos, potencializando retornos e facilitando a manutenção dos investimentos.

Como o Rebalanceamento é feito?

Acreditamos que a forma mais fácil para compreender essa técnica é por meio de um exemplo claro:

Vamos imaginar que um investidor estruture a composição ideal da Carteira de Investimentos dele como sendo 50% em Renda Fixa (RF) e 50% em Renda Variável (RV). Dessa forma, ele aplicou o seu Patrimônio Inicial de 100 mil reais conforme segue: 50 mil reais em RF e 50 mil reais em RV. Digamos que, um mês depois desse primeiro aporte, o investidor tenha 50 mil reais para aplicar. Dessa forma, conforme a técnica em questão, ele deverá olhar como está o portfólio dele naquele momento. Digamos que esteja como segue: 50 mil reais em RF e 100 mil reais em RV, ou seja, houve uma valorização da RV de 100% naquele período nessa última classe de ativo. Dessa forma, no momento do novo aporte, o investidor deverá optar por alocá-lo totalmente em RF, resultando em uma carteira estruturada da seguinte forma: 100 mil reais em RF e 100 mil reais em RV, respeitando, dessa forma, a alocação de 50% em cada classe.

Entretanto, existem casos em que o valor do aporte não corresponde ao mesmo montante necessário para ajustar as classes. Dessa forma, deve-se aportar naquela classe que está mais defasada e/ou vender parte do ativo que se valorizou. Portanto, no caso anterior, caso o investidor fosse aportar 10 mil reais, uma sugestão de realocação seria fazer o aporte em RF e resgatar 20 mil reais da RV para manter o portfólio condizente com o definido inicialmente. Fazendo isso, a carteira ficaria com 80 mil reais em RF e 80 mil reais em RV.

Qual a principal vantagem de utilizar essa técnica?

Uma das máximas do mercado é: compre na baixa e venda na alta. Entretanto, no dia a dia, sabemos que existe uma névoa que dificulta tomar essas decisões, dado que podemos ficar em dúvidas, tais quais: é hora de vender? Estamos em um bom momento de compra? Será que cairá mais? Devo aguardar? Dessa forma, o Rebalanceamento é uma excelente maneira de seguir à risca o que é sabido por todos e sabiamente encurtado na frase já citada, uma vez que, quando os ativos de RV se valorizarem, você terá que vender para balancear com o restando do portfólio ou aportar mais nos ativos que ficaram para trás, garantindo que sempre irá ser aportado nos ativos que menos andaram no período.

Portanto, acreditamos que, a partir de agora, você pensará sobre essa técnica e possivelmente implantar no seu processo de investimentos. Lembramos que, caso não você não deseje gastar seu tempo com a gestão dos seus investimentos, o SOMMA Multi-Family Office está aqui para ser seu braço direito financeiro, auxiliando na construção e manutenção do seu patrimônio. Qualquer dúvida, sugestão ou comentário, ficamos à disposição pelos contatos indicados abaixo. Bons investimentos!

Compartilhe nas mídias

WhatsApp
LinkedIn
Facebook
Twitter
Categorias
  • Curiosidade
  • Economia
  • ESG
  • Family-Office
  • Fundos de Investimentos
  • Insights
  • Investimentos
  • Investimentos imobiliários
  • Legislação e Investimentos
  • Multi-Family Office
  • Política
  • Renda Fixa
22-Anos-SOMMA

SOMMA completa 22 anos no mercado financeiro

O crescimento do mercado imobiliário

O crescimento do mercado imobiliário no Brasil

Investimentos para Mulheres

Mulheres no Mercado Financeiro

ESG no mercado financeiro

ESG no mercado financeiro: Governança de ponta a ponta! 

Investimentos internacionais na era de Donald Trump

Investimentos Internacionais na nova gestão de Donald Trump

Seja cliente SOMMA e conquiste resultados além das expectativas

TRABALHE CONOSCO
POLÍTICA DE PRIVACIDADE
COMPLIANCE
Logo SOMMA Investimentos

Conheça nossas redes sociais

Instagram Linkedin Telegram Facebook Youtube Spotify
  • Florianópolis - SC
  • Rua Nirberto Haase, 100
  • 1º andar - Santa Mônica​
  • Cep: 88035-215​
  • +55 48 3037 1004
  • São Paulo - SP
  • Av. Pres. Juscelino Kubitschek, 28
  • 3º Andar - Vila Nova Conceição​
  • Cep: 04543-000
  • +55 11 5200 0410
  • Chapecó - SC
  • Av. Fernando Machado, 141-E
  • 2º Andar - Sala 203 - Centro
  • CEP: 89814-470
  • +55 49 3304-4872
  • Jaraguá do Sul - SC
  • R. João Planincheck, 1990
  • Sala 1303. Ed. Blue Chip
  • Cep: 89253-105
  • +55 48 3037 1004
  • Atendimento

Segunda a Sexta-feira, das 9h às 18h00 (GMT -03 Brasília), exceto feriados.

Selo Anbima Gestão de Patrimônio
Selo Anbima Gestão de Recursos
Selo Como Investir
Qualificação Moody's

A SOMMA Investimentos é certificada em qualidade pela Moody’s Local Brasil, uma das avaliadoras mais relevantes do segmento, com o rating MQ2.br que alega características de gestão muito boas.

As informações contidas neste site têm caráter meramente informativo e não constituem qualquer tipo de aconselhamento de investimento ou oferta para aquisição de valores mobiliários. Os investimentos em fundo de investimentos e demais valores mobiliários apresentam riscos para o investidor e não contam com garantia da instituição administradora, da gestora, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. É recomendada a leitura cuidadosa do formulário de informações complementares, a lâmina de informações essenciais, se houver, e o regulamento dos fundos pelo investidor antes de tomar qualquer decisão de investimento. Os documentos citados estão disponíveis no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) –www.cvm.gov.br. As informações contidas nesta página não podem ser copiadas, reproduzidas, publicadas ou distribuídas, parcial ou integralmente, sem o prévio e expresso consentimento da SOMMA Investimentos S.A. (“SOMMA Investimentos”). Para demais informações, por favor, ligue para 48 3037 1004.
plugins premium WordPress