O que é um Multi-Family Office e por que ele pode ser ideal para sua família?
Se você tem um patrimônio relevante e busca uma forma profissional, estratégica e segura de geri-lo, é provável que já tenha ouvido falar em Multi-Family Office. Mas você sabe, de fato, o que está por trás desse modelo?
Mais do que administrar investimentos, um Multi-Family Office (MFO) é uma solução completa de gestão patrimonial, que cuida de forma integrada das finanças, sucessão, governança e legado familiar.
Esses escritórios oferecem uma ampla linha de serviços personalizados, desde o planejamento financeiro e fiscal até a administração de investimentos e a consultoria para questões legais e hereditárias. Diferentemente dos gestores de patrimônio convencionais, que entregam apenas investimentos, os MFOs promovem uma gestão integral, com mais segurança e tranquilidade para as famílias.
Como identificar se eu sou o público do Multi-Family Office?
O Multi-Family Office é direcionado principalmente para famílias de alto patrimônio líquido (High-Net-Worth Individuals – HNWIs) e ultra-alto patrimônio líquido (Ultra-High-Net-Worth Individuals -UHNWIs), com patrimônio complexo e diversificado (investimentos, empresas, imóveis, etc.), que buscam uma gestão integrada e personalizada de seu patrimônio. Embora, tradicionalmente, os MFOs atendam famílias com patrimônio acima de R$ 50 milhões, a partir de R$ 10 milhões em liquidez recomenda-se avaliar essa solução personalizada.
Qual a diferença entre um Multi-Family Office, Wealth Management e um Private Bank?
O Private Banking representa um segmento especializado dentro de instituições financeiras, majoritariamente grandes bancos comerciais ou de investimento. O foco é oferecer um conjunto de serviços bancários e financeiros exclusivos para clientes classificados como High Net Worth Individuals (HNWI), cujo patrimônio sob gestão na instituição geralmente ultrapassa alguns milhões de reais.
O Wealth Management adota uma perspectiva mais abrangente que o Private Banking tradicional. Embora também sirva primordialmente a clientes HNWI, o WM se propõe a ser uma consultoria financeira avançada, integrando a gestão de investimentos a um planejamento financeiro mais holístico.
Já o Multi-Family Office (MFO) eleva ainda mais o nível de abrangência e personalização, direcionando seus serviços a um público ainda mais seleto, tipicamente famílias com patrimônio ultra elevado (Ultra High Net Worth – UHNW). A principal característica distintiva é a profundidade e amplitude dos serviços, que vão muito além da gestão financeira, atuando como um verdadeiro “conselho de administração” para o patrimônio e os assuntos complexos da família, incluindo governança familiar, filantropia, gestão de ativos não financeiros (como empresas e imóveis) e serviços de concierge.
Quanto custa um serviço de Multi-Family Office?
A estrutura de custos de um Multi-Family Office geralmente é mais transparente e alinhada com os interesses do cliente. Isso inclui uma taxa anual de gestão, que é geralmente um percentual sobre o patrimônio gerido, de 0,5% a 1% variando conforme o volume e a complexidade dos serviços, ou um modelo de fee fixo, onde alguns MFOs trabalham com uma taxa fixa mensal ou anual. Uma característica importante é a ausência de comissões ocultas, diferentemente de bancos, os MFOs não recebem comissões por produtos vendidos.
Quais os principais benefícios de contratar um Multi-Family Office?
Cuidar do patrimônio oferecendo mais tempo, tranquilidade e qualidade de vida. Esse é o propósito de um Multi-Family Office. Pesquisas recentes mostram que 79% das famílias buscam esse modelo para profissionalizar a gestão do patrimônio – e 72% têm como motivação principal o planejamento sucessório.
Com uma atuação personalizada e estratégica, ele reúne profissionais experientes e certificados em diferentes disciplinas para recomendar as melhores decisões na gestão do seu patrimônio.
Entre os diferenciais estão: personalização e exclusividade, alinhamento de interesses, visão holística e integrada, privacidade e segurança, além do planejamento multigeracional.
Sede SOMMA Investimentos- Florianópolis – SC.
Aqui na SOMMA, oferecemos o Multi-Family Office em sua formatação original. Ou seja, contemplamos a gestão de patrimônio do início ao fim. Além da consultoria, executamos o planejamento junto às famílias, absorvemos todas as demandas financeiras e de governança.
O maior valor e retribuição do nosso trabalho é sem dúvida o ganho de tempo para usufruir do patrimônio acumulado. A taxa de fidelidade de um serviço como este é altíssima.
Recomendamos aos perfis de cliente de um MFO: participem de uma apresentação de demonstração do serviço, conheçam as tecnologias aplicadas, que permitem a centralização de informação para tomada de decisão, os profissionais certificados dedicados ao seu patrimônio.
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