Investimentos Imobiliários e Diversificação: estratégias para proteger seu portfólio em cenários voláteis
No Brasil, a maior parte do patrimônio das famílias está concentrada no próprio país — e, em grande parte, no setor imobiliário. Essa preferência é cultural, mas também reflete a percepção de segurança e a tradição de investir em ativos tangíveis.
O cenário econômico e geopolítico atual, porém, exige novas reflexões: como proteger e, ao mesmo tempo, ampliar o patrimônio diante de um mundo cada vez mais volátil?
O papel da classe imobiliária na diversificação
A classe imobiliária engloba muito mais do que a compra direta de imóveis residenciais ou comerciais, abrangendo diferentes tipos de investimentos que oferecem variadas possibilidades de diversificação, liquidez e retorno.
Os imóveis físicos continuam sendo uma base importante, pois entregam estabilidade e a tangibilidade de um bem real, valorizado historicamente por sua capacidade de preservar patrimônio. Contudo, a baixa liquidez e os custos operacionais podem limitar a flexibilidade desses investimentos.
Na SOMMA Investimentos, contamos com ferramentas exclusivas que permitem aos investidores um acompanhamento detalhado do seu patrimônio imobiliário. Por meio de sistemas de controle e monitoramento, é possível visualizar a valorização acumulada dos ativos, a evolução do portfólio, além de relatórios detalhados de despesas e demais informações relevantes para uma gestão transparente e eficaz.
Essa transparência e controle são fundamentais para que o investidor tenha plena consciência do desempenho de seus investimentos e possa tomar decisões informadas para ajustar seu portfólio conforme as mudanças do mercado e seus objetivos pessoais.
Por outro lado, os Fundos Imobiliários (FIIs) surgem como uma alternativa moderna, oferecendo diversificação dentro da própria classe de ativos, gestão profissional e facilidade de negociação em bolsa, o que garante maior liquidez. Esses fundos podem abarcar diferentes segmentos, como imóveis comerciais, logísticos, shoppings e até mesmo ativos de infraestrutura, ampliando as oportunidades para o investidor.
Contudo, é importante destacar que os FIIs apresentam alta volatilidade e são diretamente influenciados pela variação da taxa de juros, aspectos que exigem atenção na composição e no monitoramento do portfólio. Esses fundos podem envolver diferentes segmentos, como imóveis comerciais, logísticos, shoppings e até mesmo ativos de infraestrutura, ampliando as oportunidades para o investidor.
Também há a possibilidade da participação em projetos, que trazem alto retorno e gestão profissional. Esses investimentos envolvem o aporte direto em empreendimentos de desenvolvimento ou incorporação imobiliária, proporcionando acesso a oportunidades alinhadas às tendências do mercado. Embora possam apresentar maior risco e prazos mais longos, esses projetos oferecem potencial de ganhos superiores, o que os torna uma opção estratégica para investidores que buscam diversificação e maior exposição a retornos expressivos.
A fim de apresentar uma oportunidade com esta tese aos clientes da SOMMA, nos juntamos à Invisto, uma empresa co-fundada por João Vianna, fundador da Loft, com vasta experiência no mercado imobiliário. A proposta de valor da Invisto, em termos simplificados, é comprar residências antigas em regiões americanas potenciais como Tampa e Orlando, construir novas residências e vendê-las com valor competitivo, com alto suporte tecnológico e inteligência de dados em análises e diagnósticos. O total de retorno desta tese de investimento está entre 14% e 18%.
Outros projetos imobiliários também estão sendo desenvolvidos e analisados para compor essa distribuição e aumentar a diversificação da carteira de investimentos dos nossos clientes, através da Lidderar, empresa filiada à SOMMA Investimentos.
Investir no setor imobiliário vai além da compra direta, permitindo estratégias que fortalecem o portfólio e ampliam os retornos. Em um cenário de incertezas constantes, estruturar uma tese diversificada e alinhada ao perfil do investidor é essencial para proteger e preservar o patrimônio. Converse com nossos executivos e entenda as melhores opções para o seu patrimônio.
Colaborado por Caio Cezar de Carvalho – Sócio e Coordenador de Gestão de Negócios Imobiliários da Lidderar.
